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RoboAdvisers正在进入财富管理行业

时间:2019-08-05 | 来源:通山政务网 | 作者:邱佰文 | 阅读:9854次 |

此帖最初出现在BusinessInsider上。瑞银,美国银行和摩根士丹利在全球财富管理行业中脱颖而出,每个行业都负责处理超过1万亿美元的投资者资产。但现在受到资金雄厚的初创公司的围攻,这些公司通过广泛使用自动化功能以低成本提供各种咨询服务。

这些是机器人顾问。

我们只是在第一轮财富管理中,但该行业-历来由人员齐全的大银行和良好的老男孩关系网络主导-正在看到其竞争格局迅速发展。

高盛公司的一份新报告称,虽然这些老派公司继续吸引价值数百万美元的客户,但机器人顾问却吸引了所谓的亨利(“高收益,不富裕”)客户。

这些新公司包括Betterment,Wealthfront,FutureAdvisor和PersonalCapital。

这些初创公司中的许多实际上都得到了华尔街财富管理领域现有企业的竞争对手的支持。CitiVentures是为Betterment贡献超过1亿美元的支持者之一,而PersonalCapital则将USAA和BlackRock列为其投资者之一。

通过商业内幕人士

财富管理领域的创业公司通过自动化建议使自己与众不同,特别是新的HENRY千禧一代。据高盛称,“病毒式客户获取策略”旨在吸引客户利用其社交网络产生投资理念的倾向。他们也是以比现任者更低的费用来做到这一点。

从短期来看,这意味着要让更多的千禧一代更快进入财富管理平台。从长远来看,它的目标是随着年龄的增长让他们保持参与并需要管理更多的现金-到那时,创业公司的目标是扩大客户服务,以便更好地与更大的参与者竞争。

通过商业内幕人士

这些费用对大银行和其他基金经理来说至关重要。美国银行(BankofAmerica)的美林(MerrillLynch)部门负责银行顶线的两位数部分。对CharlesSchwab等其他基金经理更有意义。初创公司享有的另一大优势是投资最低限额:0至100,000美元(个人资本最高)。他们需要较少的费用来支付较小的员工,而较低的费用也可以让初创公司与较小的投资者一起扩大规模。

华尔街的一位消息人士指出,银行的财富管理业务提供的服务大多数初创公司都无法做到:房地产规划和更广泛的投资选择。一位华尔街专家指出,“机器人顾问为中产阶级或年轻人工作,他们有很多,只需要避免收费。”“他们需要取代全方位服务的顾问。”不过,华尔街的老牌企业只是坐在那里。新一类财富管理公司的竞争对手已明确注意到亨利的趋势:本月早些时候,基金经理施瓦布推出了智能投资组合平台,通过自动化技术促进降低费用。

再次,仅在财富管理的第一局中。

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